Новелла установила новый порог для упрощенной идентификации клиента в 100 000 руб.
Президент Владимир Путин 29 мая подписал закон № 122-ФЗ о максимальной сумме перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации.
Автором инициативы выступило правительство, которое внесло документ в нижнюю палату парламента в конце 2023 года. В пояснительной записке законопроекта объяснялось, что сегодня при переводе физическим лицом от 15 000 руб. без открытия счета банки проводят упрощенную идентификацию клиента. При этом закон не предусматривает лимит — сумму, при переводе которой упрощенная идентификация все еще возможна. Авторы инициативы предлагали это исправить.
Теперь максимальный размер перевода без открытия счета для физлиц установлен на уровне 100 000 руб. При более крупных переводах по поручению физлица будет проводиться стандартная проверка клиента. Поправки внесены в закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов. Новые требования прежде всего затронут тех, кто отправляет деньги из страны за рубеж. По мнению кабмина, поправки снизят риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Новый закон вступит в силу по истечении одного года с момента официального опубликования. За это время финансовые организации должны перестроить свои системы работы с клиентами.
* По информации Πpавο.Ru
