Поправки будут действовать в экспериментальном режиме. Они позволят пока только банкам-участникам регистрировать новые счета клиентов, которые ранее проходили биометрическую идентификацию, без их личного присутствия.
Государственная дума в третьем чтении приняла закон об экспериментально правовом режиме (ЭПР), который позволит кредитным организациям проводить удаленную идентификацию клиента при открытии банковского счета. В нижнюю палату поправки внесло правительство, а изменения затрагивают ст. 7 закона «Об отмывании доходов».
Сейчас это возможно, если клиент ранее уже прошел идентификацию в очном формате, а для иностранцев — через установление личности в иностранных организациях из перечня стран, определенных правительством по согласованию с Центральным банком.
Как следует из пояснительной записки, банки развивают онлайн-сервисы по предоставлению банковских продуктов, проводят работу по оптимизации затрат и связанному с этим закрытию оффлайн отделений. Из-за этого клиенты, по словам авторов, не всегда могут лично присутствовать при открытии счета или вклада. При этом полноценное закрепление в законодательстве норм об удаленной идентификации для открытия счета требует всесторонней оценки таких новаций, в том числе с точки зрения рисков отмывания преступных доходов. Поэтому поправки сначала предусматривают введение изменений в формате ЭПР.
Эксперимент предусматривает ограничение для счетов, открытых таким способом: физлица смогут снимать наличные и переводить не более 100 000 руб. в месяц. Эти правила не распространяются на организации. Для них лимитов не будет. Сеансы видеосвязи, по итогам которых открывают счета, будут записывать и хранить не менее пяти лет. Ранее президент Владимир Путин поручил правительству совместно с ЦБ до 15 июля внести изменения, которые позволят банкам удаленно идентифицировать клиентов, в том числе с использованием видео-конференц-связи в рамках ЭПР.
В случае принятия закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
Законопроект № 746280-8 «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части возможности установления экспериментального правового режима, позволяющего кредитным организациям проводить удаленную идентификацию клиента при открытии банковского счета)»
* По информации Πpавο.Ru
