Согласно принятым поправкам, контроль будет проводить ЦБ совместно с коммерческими банками.
20 мая Госдума приняла во втором и третьем чтении закон о распространении антиотмывочных норм на участников платформы цифрового рубля. Затем документ одобрили сенаторы.
Контролировать такие операции будут коммерческие банки совместно с Центробанком — оператором платформы цифрового рубля. Первоначальная версия документа предполагала, что этим займется только ЦБ.
Как пояснил регулятор, контроль разделен в зависимости от способа передачи пользователями распоряжений об операциях — через банк или напрямую оператору.
Банки продолжат проводить идентификацию клиентов при открытии счета цифрового рубля, выявлять тех, кому доступ на платформу должен быть ограничен, а также подключать другой функционал для проверки, указали в ЦБ.
Цифровой рубль — третья форма российской национальной валюты в дополнение к наличной и безналичной. ЦБ планирует выпускать его на своей платформе.
При подключении к ней пользователей оператор будет оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций. ЦБ должен отнести каждого пользователя к одной из трех категорий риска: низкой, средней или высокой. С клиентами, которых отнесли к последней категории, регулятор обязан расторгнуть договор счета цифрового рубля.
Банки, согласно одобренному закону, будут обязаны передавать оператору платформы идентификационные данные клиентов, а также сведения об оценке уровня рисков.
Сейчас ЦБ проводит пилотный проект с цифровым рублем, в котором участвуют 15 банков, около 2 тыс. граждан и более 50 компаний.
Законопроект № 576830-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в связи с внедрением цифрового рубля)
* По информации Πpавο.Ru
