Банк России сообщил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах, сказано в пресс-релизе на сайте регулятора.
Всего в перечень вошли девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них:
Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.
В начале года некоторые СМИ распространили информацию, что ограничения на снятие наличности ₽50 тыс. в сутки коснется всех россиян без исключения. Затем Банк России опроверг это утверждение и объяснил, как будет действовать новый закон.
«Банк, прежде чем выдать наличные со счета человека через банкомат, будет обязан проверить, не снимает ли человек деньги под влиянием мошенников. При проверке он будет руководствоваться специальным перечнем признаков таких операций (он будет доступен на сайте Банка России). Проверку будет проводить банк, который выдавал человеку карту», — сообщил регулятор.
В ЦБ уточнили, что если банк найдет такие признаки, он должен будет на 48 часов ограничить выдачу наличных на сумму не более ₽50 тыс. в сутки, а также незамедлительно уведомить клиента о причинах ограничения.
За это время человек, который находится под воздействием злоумышленников, может одуматься и отказаться от снятия наличных и их передачи мошенникам, полагают в Банке России.
«РБК
Инвестиции
» ранее делали подробный разбор вместе с экспертами, на кого будет направлено действие закона, по каким признакам будет определяться сомнительность операции и что делать, если подпал под ограничение на снятие наличности.
Тогда юристы предположили, что банки будут учитывать историю транзакций по конкретному счету, является ли снятие той суммы наличных, которую запросил клиент, типичным поведением или нет, имелись ли по данному счету сомнительные поступления или списания ранее и множество других факторов.
Кроме того, два крупных российских банка — ВТБ и «Сбер» — сообщили, что уже используют в работе собственные критерии и при подозрении на мошенничество приостанавливают транзакции клиентов.
*по информации «РБК»
